利率互换
业务简介
利率互换又称“利率掉期”，是交易双方将同种货币按约定的本金和利率形式，计算利息并进行利息交换的金融合约。利率互换的参与者，可以根据国内外资金、资本市场利率走势，通过运用利率互换，将其自身的浮动利率资产或债务转换为固定利率资产或债务，或将固定利率资产或债务转换为浮动利率资产或债务。利率互换不涉及债务本金的交换，即客户不需要在期初和期末与银行互换本金通过利率互换。
业务特色
根据预期判断利率走势，锁定或降低财务成本。
办理条件
具有衍生产品交易资格的法人机构
所需资料
- 法人营业执照、代码证，法人代表身份证明；
- 授权文件；
- 交易申请书。
办理流程
- 提交申请资料，与本行签署《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议》；
- 提交交易申请书；
- 客户缴存交易保证金或在本行获取授信；
- 本行向客户出具交易确认书，由客户签署确认，交易完成。
办理渠道
杭州银行资金营运部
